Imposte su un pagamento di assegno di sicurezza sociale forfettario

Hai appena ricevuto un premio SSDI (Social Security Disability Insurance) con una somma forfettaria? Mentre è un sollievo ottenere finalmente i tuoi benefici, porta la domanda su quanta tassa dovresti avere su di essa. Questo denaro non è esentasse, ma se devi pagare le tasse dipende dal tuo reddito, dalle detrazioni e da molti altri fattori. L'IRS fornisce un foglio di lavoro per determinare quanto devi.
Richiedere i benefici SSDI e aspettare un giudizio può essere un processo lungo, a volte richiedere mesi o anni. Molte persone che ricevono i sussidi SSDI ricevono una somma forfettaria per coprire la retribuzione per i mesi tra la loro data ufficiale di disabilità e quando sono stati infine concessi benefici. Alcuni di quei grossi controlli, tuttavia, potrebbero tornare allo Zio Sam come tasse. Le imposte sul reddito non vengono automaticamente trattenute, quindi non si desidera una brutta sorpresa a pochi mesi lungo la strada.

La metà dei tuoi benefici SSDI sono tassabili ogni anno

Secondo il procuratore fiscale Paul Gada del Allsup Disability Life Planning Center, i regolari pagamenti mensili SSDI non causano altrettanta preoccupazione perché, con una media di $ 1,165 al mese (per il 2015), molte persone che fanno affidamento su di esso come unica fonte di il reddito non deve le tasse. Tuttavia, riportare la somma forfettaria come reddito per un anno fiscale può comportare l'obbligo di tasse. Potresti finire a pagare più del dovuto se non ottieni il consiglio giusto.
Fino al 50 percento delle prestazioni di invalidità della previdenza sociale sono tassabili ogni anno. "L'importo effettivo è determinato aggiungendo la metà dei benefici SSDI del contribuente a tutte le sue altre fonti di reddito.Una dichiarazione dei redditi federale deve essere presentata se il reddito lordo è superiore a un certo importo per le regole IRS", dice Gada. Se devi l'imposta dovuta alla somma forfettaria dipenderà da quanto ricevi e da quanto reddito hai avuto durante gli anni fiscali in cui è stato coperto il pagamento.

Utilizzare i fogli di lavoro della pubblicazione 915 dell'IRS per calcolare l'imposta

Potrebbe essere a tuo vantaggio richiedere l'intero importo forfettario nell'anno fiscale corrente o utilizzare i fogli di lavoro IRS per diffonderlo negli anni fiscali precedenti. Non modificherete le vostre precedenti dichiarazioni dei redditi, scoprirete quale è a vostro vantaggio utilizzando un foglio di lavoro archiviato con la dichiarazione dei redditi corrente. Pagherai l'importo minore come determinato dal foglio di lavoro.
Se hai ricevuto un pagamento SSDI forfettario, vedrai l'importo incluso nella casella 3 del modulo SSA-1099 ricevuto dall'amministrazione della sicurezza sociale. I fogli di lavoro forniti nella Pubblicazione IRS 915 possono essere utilizzati per determinare la parte imponibile di un pagamento SSDI retroattivo.
Gada osserva che può essere difficile o complicato farlo a mano. È meglio gestire il software di preparazione fiscale o utilizzare un professionista fiscale per preparare il reso.